Portfelli tasu 0,70% on esitatud aastamäärana, kuid see arvutatakse ja debiteeritakse portfellidelt igakuiselt.
Tasu 0,70% rakendatakse iga kuu jagatuna 12-ga, seega 0,05833% kuus.
Portfelli kuu keskmine euroväärtuse arvutamisel kasutame Sinu portfelli keskmist kalendripäevast väärtust vastaval kalendrikuul.
Kasutame arvutuskäigus keskmist kalendripäevast väärtust, et Sa ei peaks tasuma suuremat kuutasu juhul, kui teed sissemakseid kuu lõpus. Me uuendame portfelli väärtust üks kord tööpäevas Sinu portfellis olevate vahendite päevahinna alusel. See tähendab, et päevahind kõigub turu muutuste tõttu ja lisanduvad võimalikud sularahasaldod.
Saadud summa korrutatame 0,05833%-ga. Nii saamegi vastava kuutasu suuruse, mis debiteeritakse Sinu portfellist.
Tasu debiteeritakse järgmise kuu sissemaksest. Kui kolme kuu jooksul ei tehta Sinu portfelli sissemakseid, siis müüme portfellist osa, mis on võrdne võlgnevuse summaga.
Näide:
Sinu portfelli väärtus 1. juunil on 200 eurot. Sina ja Sinu tööandja lisate 16. juunil veel 200 eurot, mis suurendab portfelli väärtuse 400 euroni. Portfelli väärtus kõigub iga päev vastavalt turu liikumisele, kuid lihtsuse huvides oletame, et selles näites ei toimu turul liikumisi. Kuna Sinu portfelli väärtus oli juuni esimesel poolel 200 eurot ja teisel poolel 400 eurot, on Sinu keskmine päevane väärtus selle kuu jooksul 300 eurot.
Seejärel korrutame 300 euro suuruse väärtuse 0,05833%-ga ja saame kuutasuks 0,18 eurot.
See 0,18 euro suurune tasu debiteeritakse Sinu portfelli juulikuu sissemaksest.
Kuidas arvutatakse kuutasu kuu eest, kui ma müün oma portfelli?
Kui algatad oma portfelli täieliku müügi, debiteerime vastava kuu tasu Sinu portfelli müügitulust (netotulust).
Kuutasu arvutamise aluseks leiame Sinu portfelli keskmise kalendripäevase väärtuse antud kuu jooksul, kusjuures arvestame väärtuseks null eurot nende päevade puhul, mil Su portfellis ei olnud enam varasid.
Kui algatad portfelli osalise müügi, siis vaatame alustuseks, kas portfelli allesjäänud varad on piisavalt suured, et tõenäoliselt katta selle kuu tasu. Kui portfelli jäänud varad ei ole tõenäoliselt piisavad tasu katmiseks, siis arvestame tasu maha osalise müügi tuludest.
Kes vastutab kuutasu maksmise eest?
Kui ei ole kokku lepitud teisiti, vastutab töötaja talle kuuluva portfelli osa kuutasu maksmise eest ja tööandja vastutab talle kuuluva osa kuutasu maksmise eest (proportsionaalselt vastavalt mõlema poole poolt portfelli panustatud summale).
Portfelli kaudsed kulud ja näide 0,70% tasu korral
Grünfin kohaldab portfelli haldustasu 0,70% aastas. See on otsene kulu Sinu portfellile ja katab teenused, mida Grünfin pakub seoses portfelli haldamise ja fondivalikuga ning sisaldab tehingutasusid, samas kui Sinu varade hoiustamine on Sulle tasuta. Näiteks eeldades, et portfelli investeering on 10 000 eurot, võrdub see tasu 70 euroga aastas.
Sinu portfelli kuuluvatel börsil kaubeldavatel fondidel (ETF) ja/või indeksfondidel on jooksvad tasud, mis on Sinu portfelli kaudsed kulud. Seda tasu kohaldab fondi valitseja, mitte Grünfin. Jooksev tasu arvatakse fondiosaku hinnast maha (st juba sisaldub fondiosaku hinnas), mitte ei maksta Sinu portfellist otsese väljamaksena. Sinu portfellis olevate fondide jooksvad tasud jäävad vahemikku 0,07% kuni 0,40% aastas (täpsed fondi tasude suurused leiad konkreetse fondi investori põhiteabe dokumendist (KIID); lingid on leitavad Sinu portfelli struktuuri vaates) ja on sõltuvad Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest.
Näiteks on fondide jooksvad tasud (ehk portfelli kaudsed kulud):
🍃 Keskkond ja Kliima teemalise portfelli puhul vahemikus 0,14% kuni 0,30% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest;
🍃 Võrdsed võimalused teemalise portfelli puhul vahemikus 0,14% kuni 0,20% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest;
🍃 Tervishoid teemalise portfelli puhul vahemikus 0,14% kuni 0,40% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest ja
🍃 S&P 500 Roheline teemalise portfelli puhul vahemikus 0,07% kuni 0,14% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest.
Kui liita kokku otsene Grünfini portfelli haldustasu 0,70% aastas ja kaudsed fondide jooksvad tasud, nagu ülal märgitud, saad oma portfelli iga-aastaste otseste ja kaudsete kulude summa.