Sinu ettevõtte investeerimisportfelli tasu on 0,7% aastas, mida arvestame ja debiteerime igakuiselt.
Kuutasu arvutamiseks korrutame Sinu portfelli kuu keskmise väärtuse 0,05833%-ga (s.o. 0,7% jagatuna 12-ga).
Teenustasu katab kõik kulud:
🍃 koostame ja haldame Sinu ettevõtte portfelli.
🍃 katame kõik tehingukulud, et osta Sinu väärtustele vastavaid indeksfonde.
🍃 hoiame Sinu ettevõtte vara turvaliselt pangas.
🍃 analüüsime ja otsime regulaarselt Sinu ettevõttele parimaid mõjuga indeksfonde kõigi teenusepakkujate lõikes.
🍃 tasakaalustame Sinu ettevõtte portfelli - mitte ainult soovitud riskitaseme säilitamiseks, vaid ka turu liikumistelt kasu saamiseks.
🍃 suhtleme Sinu ettevõtte portfellis olevate suurettevõtete tippjuhtidega, et suunata neid veelgi rohkem jätkusuutlikumas suunas.
Ei mingeid varjatud tasusid!
Kuidas arvutatakse minu ettevõtte portfelli tasu 0,7 %?
Kuutasu arvutamiseks korrutame Sinu portfelli kuu keskmise väärtuse 0,05833%-ga (s.o. 0,7% jagatuna 12-ga).
Portfelli kuu keskmise euroväärtuse arvutamiseks kasutame Sinu portfelli keskmist kalendripäevast väärtust vastaval kalendrikuul.
Kasutame arvutuskäigus keskmist kalendripäevast väärtust, et Sa ei peaks tasuma suuremat kuutasu juhul, kui teed sissemakseid kuu lõpus. Me uuendame portfelli väärtust üks kord tööpäevas Sinu portfellis olevate vahendite päevahinna alusel. See tähendab, et päevahind kõigub turu muutuste tõttu ja lisanduvad võimalikud sularahasaldod.
Saadud summa korrutatame 0,05833%-ga. Nii saamegi vastava kuutasu suuruse, mis debiteeritakse Sinu portfellist.
Näide:
Sinu portfelli väärtus 1. juunil on 200 eurot. Sa lisad 16. juunil veel 200 eurot, mis suurendab portfelli väärtuse 400 euroni. Portfelli väärtus kõigub iga päev vastavalt turu liikumisele, kuid lihtsuse huvides oletame, et selles näites ei toimu turul liikumisi. Kuna Sinu portfelli väärtus oli juuni esimesel poolel 200 eurot ja teisel poolel 400 eurot, on Sinu keskmine päevane väärtus selle kuu jooksul 300 eurot.
Seejärel korrutame 300 euro suuruse väärtuse 0,05833%-ga ja saame kuutasuks 0,18 eurot.
Kuidas arvutatakse kuutasu kuu eest, kui ma müün oma portfelli?
Kui algatad oma portfelli täieliku müügi, debiteerime vastava kuu kuutasu Sinu portfelli müügitulust (netotulust).
Kuutasu arvutamise aluseks leiame Sinu portfelli keskmise kalendripäevase väärtuse antud kuu jooksul, kusjuures arvestame väärtuseks null eurot nende päevade puhul, mil Su portfellis ei olnud enam varasid.
Kui algatad portfelli osalise müügi, siis vaatame alustuseks, kas portfelli allesjäänud varad on piisavalt suured, et tõenäoliselt katta selle kuu tasu. Kui portfelli jäänud varad ei ole tõenäoliselt piisavad kuutasu katmiseks, siis arvestame tasu maha osalise müügi tuludest.
Portfelli kaudsed kulud ja näide 0,70% tasu korral
Grünfin kohaldab portfelli haldustasu 0,70% aastas. See on otsene kulu Sinu portfellile ja katab teenused, mida Grünfin pakub seoses portfelli haldamise ja fondivalikuga ning sisaldab tehingutasusid, samas kui Sinu varade hoiustamine on Sulle tasuta. Näiteks eeldades, et portfelli investeering on 10 000 eurot, võrdub see tasu 70 euroga aastas.
Sinu portfelli kuuluvatel börsil kaubeldavatel fondidel (ETF) ja/või indeksfondidel on jooksvad tasud, mis on Sinu portfelli kaudsed kulud. Seda tasu kohaldab fondi valitseja, mitte Grünfin. Jooksev tasu arvatakse fondiosaku hinnast maha (st juba sisaldub fondiosaku hinnas), mitte ei maksta Sinu portfellist otsese väljamaksena. Sinu portfellis olevate fondide jooksvad tasud jäävad vahemikku 0,07% kuni 0,40% aastas (täpsed fondi tasude suurused leiad konkreetse fondi investori põhiteabe dokumendist (KIID); lingid on leitavad Sinu portfelli struktuuri vaates) ja on sõltuvad Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest.
Näiteks on fondide jooksvad tasud (ehk portfelli kaudsed kulud):
🍃 Keskkond ja Kliima teemalise portfelli puhul vahemikus 0,14% kuni 0,30% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest;
🍃 Võrdsed võimalused teemalise portfelli puhul vahemikus 0,14% kuni 0,20% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest;
🍃 Tervishoid teemalise portfelli puhul vahemikus 0,14% kuni 0,40% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest ja
🍃 S&P 500 Roheline teemalise portfelli puhul vahemikus 0,07% kuni 0,14% sõltuvalt Sinu valitud portfelli teemast ja riskitasemest.
Kui liita kokku otsene Grünfini portfelli haldustasu 0,70% aastas ja kaudsed fondide jooksvad tasud, nagu ülal märgitud, saad oma portfelli iga-aastaste otseste ja kaudsete kulude summa.
Loe veel: