Tagatisfondi eesmärgiks on tagada investorite poolt investeerimisasutuse kaudu paigutatud vahendite kaitse investeerimisasutuse maksejõuetuse korral. Üksikasjaliku selgituse investorikaitse tingimuste kohta leiad meie veebilehelt: Teave Riikliku Tagastisfondi investorikaitse kohta.

Meie jaoks on kõige olulisem, et Sinu portfelli varad oleks turvaliselt kaitstud. Hoiame Sinu Portfelli varasid pangas Klientide väärtpaberikontol ja Klientide sularahakontol koos teiste klientide varadega, kuid alati eraldi meie varadest. Kõik eespool nimetatud kliendikontodel olevad varad kuuluvad klientidele.

Hoiame Sinu Portfelli varasid Klientide väärtpaberikontol (st hoiustamisel/depositooriumis kolmandast isikust hoidja/depositooriumi juures avatud omnibus- või esindajakontol (st konto, mida kasutatakse mitmele kliendile kuuluvate varade hoidmiseks samal kontol koos))). Sa peaksid teadma, et mõnel juhul võib meie partnerdepositoorium/haldur Sinu finantsinstrumente omakorda edasi anda teisele alldepositooriumile/haldurile jne. Me peame alati arvestust Sinu varade kohta oma sisemistes IT-süsteemides ja teame alati Sinu portfelli sisu, kuid Sinu varad ei ole hoiuraamatutes individuaalselt tuvastatavad kui Sinu nimelised varad.

Väldime Sinu finantsinstrumentide üleandmist hoidmiseks isikutele, kes on asutatud väljaspool Euroopa Majaduspiirkonda, kus teise isiku finantsinstrumentide säilitamine ja kaitse ei ole eraldi reguleeritud. Siiski võime sellest nõudest kõrvale kalduda, kui finantsinstrumentide või nendega seotud investeerimisteenuste olemuse tõttu peab neid finantsinstrumente hoidma isik, kes asub sellises EMP-välises riigis. Kui kohaldatakse ELi mittekuuluva liikmesriigi õigust kontode suhtes, kus kliendile kuuluvate finantsinstrumentide üle peetakse arvestust, võivad kliendile kuuluvate finantsinstrumentidega antud õigused vastavalt muutuda. Kliendi finantsinstrumente, mille on emiteerinud välisriigis registreeritud emitendid, võib hoida teine depositoorium.

Me ei anna kolmandatele isikutele kliendi varade suhtes pandiõigust ega tasaarvestusõigust ega muid õigusi, mis võimaldavad kolmandal isikul täita oma nõudeid Sinu varade suhtes, et täita kohustusi, mis ei ole seotud Sinuga, välja arvatud juhul, kui seda nõuab kohalduv õigus kolmanda riigi jurisdiktsioonis, kus Sinu rahalisi vahendeid või väärtpabereid hoitakse.

Enne meiega lepingu sõlmimist soovime, et võtaksid teadmiseks, et igas jurisdiktsioonis kehtivad õiguslikud ja/või regulatiivsed nõuded ja turutavad varade eraldi identifitseerimiseks ja eraldamiseks võivad olla erinevates olukordades ja jurisdiktsioonides erinevad.

Sellel võivad olla sõltuvalt olukorrast järgmised tagajärjed:

a) mõnikord võivad konkreetse kolmanda isiku suhtes kohaldatavad riiklikud õigusaktid ette näha, et varasid ei saa eraldada Sulle, meile või sellele kolmandale isikule kuuluvatest finantsinstrumentidest, ning Sa peaksid mõistma, et selliste finantsinstrumentide suhtes võivad olla nõuded teise kliendi, meie või muu kolmanda isiku vastu;

b) kui varasid hoitakse hoiulevõtja juures koondkontol ja/või olukorras, kus hoiulevõtja on andnud hoiuteenuse edasi teisele kolmandale isikule, kaasneb risk, et mõnes olukorras ei pruugi Sinu varad olla turvalised ja/või võib tekkida raskusi Sinu varade üle arvestuse pidamisel ning võib olla raske kindlaks teha Sinu omandit ja asjaomaste varade omandiõigust,

c) varasid, mida hoiab kolmas isik, kelle suhtes on algatatud maksejõuetusmenetlus (või mõni muu sarnane menetlus), ei pruugi kohelda samamoodi, nagu seda tehtaks siis, kui neid hoiaksime meie v

õi meie nimel (näiteks võib asjaomane kolmas isik (või selle kolmanda isiku varadega tegelem

iseks määratud maksejõuetusametnik) väita, et tal on meie klientide varade suhtes pandiõigus või muu tagatisõigus);

d) varad, mida hoitakse ja mis asuvad teises jurisdiktsioonis, ei pruugi olla samamoodi eraldatud ja eraldi identifitseeritavad, nagu need oleksid, kui neid hoitaks meie otsese partneri, kolmanda osapoole depositooriumi jurisdiktsioonis (see tähendab, et maksejõuetuse korral ei pruugi varad olla nii hästi kaitstud üldiste võlausaldajate nimel esitatud nõuete eest);

e) Sinu nimel hoitavad varad võivad olla koondatud teiste klientide varadega kolmanda isiku juures või edastatud kolmanda isiku juures;

f) juhul, kui varahalduri või kolmanda isiku kohustuste täitmata jätmise tõttu tekib puudujääk, võid Sa proportsionaalselt jagada seda puudujääki.