🌱 Me usume pikaajalisse, madalate kuludega, hästi hajutatud ja väärtuspõhisesse investeerimisstrateegiasse. Oleme valinud oma portfellidesse maailma parimad jätkusuutlikkusele suunatud börsil kaubeldavad fondid (ETF). Me vaatame investeeringuid peamistesse turuindeksitesse läbi keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava (ESG) ning ÜRO säästva arengu eesmärkide (SDG) objektiivi.
Valime hoolikalt jätkusuutlikkusele suunatud indeksfondid, mis peavad vastama meie kriteeriumidele järgmistes valdkondades:
🍃 Vastavad jätkusuutlikku rahanduse avalikustamise määruse SFDR artiklitele 8 või 9 - Meie portfellides on eranditult fondid, mis on liigitatud artikli 8 või artikli 9 alla. Need on fondid, mille eesmärgiks on jätkusuutlikkus (artikkel 9) või fondid, mis edendavad jätkusuutlikke omadusi (artikkel 8). Võimalusel eelistame alati artikkel 9 fonde.
🍃 Eelistatavalt Morningstari jätkusuutlikkuse hinnang 4 või 5 ja MSCI jätkusuutlikkuse hinnang A või kõrgem - Toetume mitmele objektiivsele ülemaailmsele kolmandale osapoolele fondide kvaliteedi ja jätkusuutlikkuse hindamisel.
🍃 Süsinikujalajälg - Valime fondid, milles olevate ettevõtete CO2-jalajälg on võimalikult väike. Kõik Keskkond ja Kliima ning S&P 500 Roheline teematika investeeringud on kooskõlas Pariisi kliimaleppe eesmärkidega.
🍃 Roheline vs. pruun energia - Rohe-energia (nt päikeseenergia) on hea, pruun energia (nt nafta) on halb.
🍃 Naiste osakaal juhatuses - Otsime fonde, mille ettevõtete juhtkonnas oleks naisi ja mehi võrdselt.
🍃 Nulltolerants inimõiguste rikkumistes - Soovime, et Sul oleksid fondid, kus ei leidu ühtegi ettevõtet, mis seisaks silmitsi väga tõsiste vastuoludega seoses inimõigustega.
🍃 Relva- ja tubakafirmade on välistatud- Me jätame välja fondid, mis puutuvad kokku maamiinide, keemiliste ja bioloogiliste relvadega seotud ettevõtetega. Samuti välistame tubakatootjad.
🍃 Nõukogu sõltumatuse % - Ettevõtete nõukogud peaksid olema ettevõtte juhtkonnast sõltumatud.
🍃 Ülemaailmne hinnang - Meie eesmärk on pakkuda Sulle ülemaailmse reitinguagentuuri MSCI poolt kõrge hinnangu saanud fonde.
🍃 Madalad tasud - Valime fonde, millel on võimalikult madalad sisemised tasud. Keskmine aastane kulu 0,22% Sinu investeeritud summast.
🍃 Passiivselt juhitud ETFid ehk indeksfondid - ETFid jälgivad passiivselt indeksit, samas kui aktiivselt juhitud fondid otsustavad pidevalt, milliseid aktsiaid osta ja müüa. Selgub, et aktiivselt juhitud fondid on aktsiate valimisel väga halvad. Ainult 6% USA aktiivsetest fondidest on viimase 20 aasta jooksul oma passiivset indeksit ületanud.
🍃 Eurodes nomineeritud - Me ostame ainult eurodes olevaid fonde, et Sa ei peaks muretsema valuutaga vahetamise ja kursiga seonduvate hinnakõikumiste pärast.
🍃 Dividende mitte-jaotavad fondid - Grünfinis investeerime ainult ETFidesse, mis ei jaga dividende, et vähendada Sinu jaoks maksustatava sündmuse tekkimise riski. ETFi sees olevad ettevõtted maksavad endiselt dividende, mis investeeritakse automaatselt uuesti Sinu ETFi osaluse sees.
🍃 Fondi likviidsus: ETFi saab börsil osta või müüa samamoodi nagu tavalist aktsiat.